ทางเลือกใหม่! สำหรับวางแผนภาษี กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ESG ลดหย่อนภาษี

สำหรับการวางแผนการออมและการวางแผนภาษี เป็นเรื่องที่คนทำงานมีรายได้ล้วนแล้วแต่ต้องศึกษา และวางแผนเพื่อยื่นภาษีในทุกปี อย่างที่เราคุ้นเคยก็อย่างเช่น การออมและการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ ได้แก่ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) , กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ,  กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) , กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) และประกันชีวิตแบบบำนาญ ซึ่งมีวงเงินลดหย่อนรวมกันไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และสูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท  แต่ในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมาภาครัฐมีนโยบายสนับสนุนให้มีการลงทุนเพิ่มเติมที่เป็นนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ที่ออกโดยธุรกิจไทยที่มีการดำเนินการโดยคำนึงถึงหลัก Thai ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล) โดยความน่าสนใจของกองทุนนี้คือ ผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้แต่ไม่เกิน 300,000 บาท และมีเงื่อนไขการถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี แบบวันชนวัน จากเดิมลดหย่อนสูงสุดได้ไม่เกิน 100,000 บาท และต้องถือครองไม่น้อยกว่า 8 ปี ทั้งนี้ในไทยไม่ได้มีเพียงแต่ Thai ESG เท่านั้น แต่ยังมี Thai ESGX โดยในบทความนี้ เราจะมาเจาะข้อมูลเกี่ยวกับ กองทุน  Thai ESG กันค่ะ 

กองทุน Thai ESG คืออะไร ? 

สำหรับ Thai ESG หรือ Thailand ESG Fund คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน เป็นนโยบายการลงทุนของ Thai ESG กำหนดให้สามารถลงทุนในหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทย ที่ให้ความสำคัญในเรื่องความยั่งยืน ตามหลัก ESG ซึ่งประกอบด้วยมิติด้านสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) ​และบรรษัทภิบาล (Governance) อาทิ หุ้นไทยยั่งยืน SET ESG Ratings หรือตราสารหนี้ด้านความยั่งยืน ESG Bond ซึ่งกองทุนนี้มีสิทธิพิเศษให้ผู้ลงทุน สามารถนำเงินลงทุนมาหักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาซึ่งเหมือนกันกับการลงทุนใน RMF, SSF, SSFX หรือ LTF 

โดยที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ได้มีการจัดทำดัชนีหุ้นยั่งยืนที่เรียกว่า SET ESG Ratings สำหรับประเมินการดำเนินงานด้าน ESG ของบริษัทจดทะเบียนไทย 

ความน่าสนใจของกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน

• ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และลงทุนสูงสุดได้ไม่เกิน 300,000 บาท โดยไม่มีกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ
• ระยะเวลาการลงทุน Thai ESG ต้องถือลงทุนเป็นเวลา 5 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน) เช่น ถ้าซื้อ Thai ESG ในวันที่ 24 พฤศจิกายน 2025 วันที่ครบกำหนด 5 ปี ก็คือ วันที่ 24 พฤศจิกายน 2030 นั่นหมายถึงนักลงทุนจะขายกองทุนโดยไม่ผิดเงื่อนไขคือวันที่ 25 พฤศจิกายน 2030 นั่นเอง 
• เป็นการส่งเสริมบริษัทจดทะเบียนไทยที่ดำเนินการด้านความยั่งยืนไม่ว่าจะเป็นเรื่องของสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร ?

กองทุน Thai ESG เหมาะกับหลายกลุ่มนักลงทุน เช่น

• ผู้ที่ต้องการ วางแผนการออมระยะยาว พร้อมสร้างผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
• ผู้ที่ต้องการ ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา อย่างมีประสิทธิภาพ
• นักลงทุนที่มีแนวคิด การลงทุนยั่งยืน (Sustainable Investment) และต้องการสนับสนุนกิจการที่มีธรรมาภิบาล
• ผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนให้หลากหลายมากขึ้นแทนตราสารปกติ

โดยสรุปแล้ว การลงทุนในกองทุน Thai ESG เป็นการลงทุนที่ได้ผลดี ทั้งต่อการลดหย่อนภาษี และส่งผลดีต่อโลกนี้เช่นกัน กองทุน Thai ESG เป็นทางเลือกการลงทุนที่ผสานระหว่างเป้าหมายทางการเงินและแนวคิดความยั่งยืนอย่างลงตัว ไม่เพียงแต่เปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนได้รับ สิทธิประโยชน์ทางภาษี และผลตอบแทนระยะยาว แต่ยังส่งเสริมให้กิจการไทยมีธรรมาภิบาลและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมมากขึ้น

สำหรับคนที่เชื่อว่าการลงทุนควรสร้างผลกำไรควบคู่กับการสร้างคุณค่าที่ยั่งยืน กองทุน Thai ESG อาจเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ทั้งในวันนี้และอนาคตได้อย่างครอบคลุมมากอีกกองทุนนั่นเอง 

คำเตือน

ผู้ลงทุนต้องศึกษา ทำความเข้าใจ เงื่อนไขผลตอบแทนโดยละเอียด ความเสี่ยงต่างๆก่อนตัดสินใจลงทุน ควรพิจารณาอย่างรอบคอบก่อนทุกการตัดสินใจ  กรณีที่ไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน สำหรับผู้ที่สนใจลงทุน สามารถศึกษารายละเอียดกองทุนได้ตามเว็บไซต์นั้น ๆ ได้โดยตรง 

ไม่พลาดทุกข่าวสารอัปเดต ติดตามเราได้ที่ 

• Facebook : FDI Group – Business Consulting
• Line : @fdigroup
• Phone : 02-642-6866, 02-642-6869, 02-642-6895
• E-mail : infojob@fdi.co.th
• Website : www.fdi.co.th