ทางเลือกใหม่! สำหรับวางแผนภาษี กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ESG ลดหย่อนภาษี

สำหรับการวางแผนการออมและการวางแผนภาษี เป็นเรื่องที่คนทำงานมีรายได้ล้วนแล้วแต่ต้องศึกษา และวางแผนเพื่อยื่นภาษีในทุกปี อย่างที่เราคุ้นเคยก็อย่างเช่น การออมและการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ ได้แก่ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) , กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) , กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) , กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) และประกันชีวิตแบบบำนาญ ซึ่งมีวงเงินลดหย่อนรวมกันไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และสูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท แต่ในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมาภาครัฐมีนโยบายสนับสนุนให้มีการลงทุนเพิ่มเติมที่เป็นนโยบายการลงทุนในสินทรัพย์ที่ออกโดยธุรกิจไทยที่มีการดำเนินการโดยคำนึงถึงหลัก Thai ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล) โดยความน่าสนใจของกองทุนนี้คือ ผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้แต่ไม่เกิน 300,000 บาท และมีเงื่อนไขการถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี แบบวันชนวัน จากเดิมลดหย่อนสูงสุดได้ไม่เกิน 100,000 บาท และต้องถือครองไม่น้อยกว่า 8 ปี ทั้งนี้ในไทยไม่ได้มีเพียงแต่ Thai ESG เท่านั้น แต่ยังมี Thai ESGX โดยในบทความนี้ เราจะมาเจาะข้อมูลเกี่ยวกับ กองทุน Thai ESG กันค่ะ

กองทุน Thai ESG คืออะไร ?

สำหรับ Thai ESG หรือ Thailand ESG Fund คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน เป็นนโยบายการลงทุนของ Thai ESG กำหนดให้สามารถลงทุนในหุ้นไทยและตราสารหนี้ไทย ที่ให้ความสำคัญในเรื่องความยั่งยืน ตามหลัก ESG ซึ่งประกอบด้วยมิติด้านสิ่งแวดล้อม (Environmental) สังคม (Social) และบรรษัทภิบาล (Governance) อาทิ หุ้นไทยยั่งยืน SET ESG Ratings หรือตราสารหนี้ด้านความยั่งยืน ESG Bond ซึ่งกองทุนนี้มีสิทธิพิเศษให้ผู้ลงทุน สามารถนำเงินลงทุนมาหักลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาซึ่งเหมือนกันกับการลงทุนใน RMF, SSF, SSFX หรือ LTF

โดยที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) ได้มีการจัดทำดัชนีหุ้นยั่งยืนที่เรียกว่า SET ESG Ratings สำหรับประเมินการดำเนินงานด้าน ESG ของบริษัทจดทะเบียนไทย

ความน่าสนใจของกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน

ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และลงทุนสูงสุดได้ไม่เกิน 300,000 บาท โดยไม่มีกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ
ระยะเวลาการลงทุน Thai ESG ต้องถือลงทุนเป็นเวลา 5 ปีเต็มนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน ไม่ใช่นับแบบปีปฏิทิน) เช่น ถ้าซื้อ Thai ESG ในวันที่ 24 พฤศจิกายน 2025 วันที่ครบกำหนด 5 ปี ก็คือ วันที่ 24 พฤศจิกายน 2030 นั่นหมายถึงนักลงทุนจะขายกองทุนโดยไม่ผิดเงื่อนไขคือวันที่ 25 พฤศจิกายน 2030 นั่นเอง
เป็นการส่งเสริมบริษัทจดทะเบียนไทยที่ดำเนินการด้านความยั่งยืนไม่ว่าจะเป็นเรื่องของสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ กองทุน Thai ESG เหมาะกับใคร ?

กองทุน Thai ESG เหมาะกับหลายกลุ่มนักลงทุน เช่น

ผู้ที่ต้องการ วางแผนการออมระยะยาว พร้อมสร้างผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
ผู้ที่ต้องการ ลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา อย่างมีประสิทธิภาพ
นักลงทุนที่มีแนวคิด การลงทุนยั่งยืน (Sustainable Investment) และต้องการสนับสนุนกิจการที่มีธรรมาภิบาล
ผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนให้หลากหลายมากขึ้นแทนตราสารปกติ

โดยสรุปแล้ว การลงทุนในกองทุน Thai ESG เป็นการลงทุนที่ได้ผลดี ทั้งต่อการลดหย่อนภาษี และส่งผลดีต่อโลกนี้เช่นกัน กองทุน Thai ESG เป็นทางเลือกการลงทุนที่ผสานระหว่างเป้าหมายทางการเงินและแนวคิดความยั่งยืนอย่างลงตัว ไม่เพียงแต่เปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนได้รับ สิทธิประโยชน์ทางภาษี และผลตอบแทนระยะยาว แต่ยังส่งเสริมให้กิจการไทยมีธรรมาภิบาลและความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมมากขึ้น

สำหรับคนที่เชื่อว่าการลงทุนควรสร้างผลกำไรควบคู่กับการสร้างคุณค่าที่ยั่งยืน กองทุน Thai ESG อาจเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ทั้งในวันนี้และอนาคตได้อย่างครอบคลุมมากอีกกองทุนนั่นเอง

คำเตือน

ผู้ลงทุนต้องศึกษา ทำความเข้าใจ เงื่อนไขผลตอบแทนโดยละเอียด ความเสี่ยงต่างๆก่อนตัดสินใจลงทุน ควรพิจารณาอย่างรอบคอบก่อนทุกการตัดสินใจ กรณีที่ไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน สำหรับผู้ที่สนใจลงทุน สามารถศึกษารายละเอียดกองทุนได้ตามเว็บไซต์นั้น ๆ ได้โดยตรง

ไม่พลาดทุกข่าวสารอัปเดต ติดตามเราได้ที่